1、单选题
证券公司以客户拥有的证券作为抵押借钱给客户买股票，这体现的证券公司功能是()。
A、期限中介
B、信息中介
C、流动性中介
D、风险中介
【答案】
C
【解析】
本题考查证券公司的功能。在保证金交易中，证券公司可以以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票。通过这些方式，证券公司为金融市场的交易者提供了流动性中介。
2、单选题
货币市场基金合计投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于()。
A、5%
B、10%
C、15%
D、20%
【答案】
A
【解析】
本题考查货币市场基金。货币市场基金合计投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于5%。
3、单选题
资产管理人从事客户资产管理业务，推介具体资产管理计划时可以借助的媒体渠道是()。
A、基金销售机构网站
B、中央广播电台
C、经济日报
D、中国证券报
【答案】
A
【解析】
本题考查资产管理业务。资产管理计划应当以非公开方式向合格投资者募集。证券期货经营机构、销售机构不得公开或变相公开募集资产管理计划，不得通过报刊、电台、电视、互联网等传播媒体或者讲座、报吿会、传单、布告、自媒体等方式向不特定对象宣传具体资产管理计划。
4、单选题
在证券交易市场中，证券公司的身份不包括()。
A、证券清算商
B、证券经纪商
C、证券自营商
D、证券做市商
【答案】
A
【解析】
本题考查证券公司的构造市场功能。在证券交易市场中，证券公司扮演着证券经纪商、证券做市商和证券自营商三重角色。
5、多选题
根据《证券投资基金法》，基金托管人的职责有()。
A、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见
B、安全保管基金财产
C、按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算交割事宜
D、按照规定监督基金管理人的投资运作并确保兑现收益
E、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项
【答案】
ABCE
【解析】
本题考查基金托管人的职责。按照《中华人民共和国证券投资基金法》第三十六条，基金托管人应当履行下列职责 : (1)安全保管基金财产;(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;(3)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;(4)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;(5)按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;(6)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 ; (7)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;(9)按照规定召集基金份额持有人大会;(10)按照规定监督基金管理人的投资运作;(11)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
6、多选题
信用类债券主要包括()。
A、企业债
B、公司债
C、短期融资券
D、中期票据
E、非金融企业债务融资工具
【答案】
ABE
【解析】
本题考查信用类债券的种类。政府之外的主体发行的、约定了确定的本息偿付现金流的债券，即信用类债券，主要包括企业债、公司债和非金融企业债务融资工具。
7、单选题
客户向证券公司借资金买证券为()。
A、融资
B、融券
C、抵押
D、质押
【答案】
A
【解析】
本题考查融资融券交易。融资融券交易分为融资交易和融券交易两类，客户向证券公司借资金买证券为融资交易，客户向证券公司借证券卖出为融券交易。
